Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Από το 2019 που λειτούργησε το Jack Casino υπό άδεια MGA/B2C/214/2021 της Malta Gaming Authority, εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά του ξεπλύματος χρήματος. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με διαφάνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) και εφαρμόζουμε πλήρως τον νόμο για την Πρόληψη της Διαχείρισης παράνομων περιουσιακών στοιχείων και τους κανονισμούς AML/CFT της MGA. Η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική υποχρέωση: είναι προϋπόθεση για κάθε συναλλαγή που εκτελούμε.

Διαθέτουμε διορισμένο Αξιωματικό Συμμόρφωσης (MLRO), εκπαιδευμένο προσωπικό σε όλα τα τμήματα και διαδικασίες εσωτερικής αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές. Όταν ο νόμος το επιβάλλει, υποβάλλουμε αναφορές στην αρμόδια Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών χωρίς προηγούμενη ενημέρωση του παίκτη.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών με αυτοματοποιημένα συστήματα
• Εκπαίδευση προσωπικού και ετήριες εσωτερικές ελέγχοι
• Συνεργασία με τις εποπτικές αρχές της Μάλτας

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια και έγγραφα επαλήθευσης

Η επαλήθευση σας (KYC) γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας και διαμονής), πριν από την πρώτη ανάληψη (πλήρης ταυτοποίηση) και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή όταν εντοπίσουμε σημάδια αυξημένου κινδύνου. Μετά την ολοκλήρωση, ο λογαριασμός σας σημαίνεται ως πλήρως επαληθευμένος και οι ανάληψεις εκτελούνται χωρίς νέους ελέγχους, εκτός αν αλλάξουν τα στοιχεία σας.

Ζητάμε τρία έγγραφα: ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΗ/ύδρευσης/τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση τελευταίων 3 μηνών
• Τρόπος πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με σκεπασμένο CVV), screenshot Viva Wallet/Skrill/Neteller με ονοματεπώνυμο ή τραπεζική βεβαίωση IBAN

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Ανεβάστε τα έγγραφά σας με ασφάλεια

Η υποβολή εγγράφων γίνεται από την ασφαλή περιοχή του λογαριασμού σας («Επαλήθευση») και όχι μέσω email ή live chat. Δεν δίνετε ποτέ έγγραφα σε τρίτους που εμφανίζονται ως εκπρόσωποί μας.

Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος Συμμόρφωσης. Μετά τον έλεγχο, τα έγγραφα διατηρούνται όσο προβλέπει ο νόμος και δεν κοινοποιούνται σε κανέναν εκτός των εποπτικών αρχών.

• 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση»
• 2. Δηλώστε προσωπικά στοιχεία ταυτότητας και διεύθυνσης
• 3. Ανεβάστε φωτογραφίες εγγράφων ευκρινείς, και τις δύο όψεις
• 4. Λάβετε ειδοποίηση email με το αποτέλεσμα εντός 24-48 ωρών
• 5. Σε περίπτωση απόρριψης, λάβετε ακριβή αιτιολόγηση και την δυνατότητα νέας υποβολής

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Απόδειξη Source of Funds

Όταν οι καταθέσεις ή το επίπεδο στοιχηματισμού σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν τα μοτίβα συναλλαγών δεν συνάδουν με το εισοδηματικό προφίλ σας, ζητούμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Δεν αφορά όλους τους παίκτες: αφορά περιπτώσεις που ο κανονισμός της MGA χαρακτηρίζει ως αυξημένου κινδύνου.

Αποδεκτά έγγραφα είναι μεταξύ άλλων μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές εμφανίσεις, τραπεζικές κινήσεις, πωλητήριο ακινήτων ή συμβόλαια εργασίας. Ζητάμε μόνο ό,τι είναι απαραίτητο και το ελάχιστο δυνατό περιθώριο δεδομένων.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κανόνες και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη ελέγχεται από αυτοματοποιημένα συστήματα που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις όγκου, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων ή συναλλαγές που δεν ταιριάζουν με το προφίλ σας. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, στους διαθέσιμους παρόχους: Viva Wallet, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller και τραπεζική μεταφορά.

Τα όρια εκταμίευσης είναι €5.000 ημερησίως και €20.000 μηνιαίως. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια εκτελούνται εντός 24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1-3 εργάσιμες ημέρες, χωρίς προμήθειες.

Ελάχιστη κατάθεση και ανάληψη: €20 σε όλες τις μεθόδους.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Πιθανές ενέργειες από πλευράς μας

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά απορριφθούν, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και μπορεί να παγώσουμε την εκταμίευση υπόλοιπου μέχρι την ταυτοποίησή σας. Το υπόλοιπό σας παραμένει πάντα δικό σας και δεν κατα confiscated: απλώς δεν εκταμιεύεται μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Σε σοβαρότερες περιπτώσεις, όπως παραποίηση εγγράφων, πολλαπλοί λογαριασμοί ή ύποπτες συναλλαγές, δικαιούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό, να ακυρώσουμε συναλλαγές και να υποβάλουμε αναφορά στις αρχές. Κάθε απόφαση σας κοινοποιείται με γραπτή αιτιολόγηση στην υποστηριζόμενη γλώσσα σας, και έχετε δικαίωμα ένστασης στο τμήμα Συμμόρφωσης.

• Αναστολή αναλήψεων μέχρι την επαλήθευση
• Αίτημα πρόσθετων εγγράφων με προθεσμία
• Κλείσιμο λογαριασμού σε παραβίαση των όρων
• Αναφορά στις εποπτικές αρχές όταν προβλέπεται

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Διατήρηση και προστασία δεδομένων

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως επιβάλλει ο κανονισμός της MGA και η ευρωπαϊκή νομοθεσία AML. Σκοπός είναι η τυχόν έλεγχος από τις αρχές και η άμυνση σε διαφορές.

Όλα τα δεδομένα υποβάλλονται σε κρυπτογράφηση, φιλοξενούνται σε διακομιστές εντός ΕΕ και τυγχάνονται των δικαιωμάτων σας βάσει GDPR: πρόσβαση, διόρθωση, διαγραφή εφόσον δεν υπάρχει νομική υποχρέωση διατήρησης.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο Jack Casino;

Η ταυτότητα ελέγχεται εντός 24 ωρών και η απόδειξη διεύθυνσης ή μεθόδου πληρωμής εντός 48 ωρών. Η απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων μπορεί να πάρει έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να παίξω πριν επαληθευτώ;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που υποβάλλω;

Τα έγγραφα ανεβαίνουν μόνο μέσω της ασφαλούς ενότητας «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας, κρυπτογραφούνται και προσπελάζονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό Συμμόρφωσης.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω έγγραφα;

Αναστέλλουμε τις αναλήψεις και μπορεί να παγώσουμε την εκταμίευση του υπολοίπου σας. Το υπόλοιπο παραμένει δικό σας και εκταμιεύεται μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.